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ベストシナリオとワーストシナリオを考えることの重要性

 

 

 

 

 

 

 

株式投資をしていると陥りやすい傾向のひとつに、
 

 

とかく良いシナリオばかりを考えてしまう
 

 

というのがあります。
 

特に新たな銘柄探しをしている時などは、例えば

 

「今株価は明らかに割安。適正PERからすれば少なくとも1.5倍になってもおかしくはない。次の決算発表でまずまずの数字が出れば、1年以内には1.5倍、いやいや、2倍もいけるんじゃないか。」
 

とか、
 

「今の資産総額は500万円。今後毎年30万円ずつ追加投資するとして、最近のS&P500のトレンドからしてもこのまま順調にいけば5年後には少なくとも資産2倍なんて楽勝。」
 

などと夢は膨らむばかり。
 

 

   

 

 

しかし、現実はそうそう甘くはありません。
 

 

えてして逆のパターンになることも少なくないのではないでしょうか。(私だけ?)
 

当方も昔はひたすらベストシナリオオンリーでした。
 

しかし今は常にワーストシナリオも考えるようにしています。
 

例えば先ほどの資産総額の例で言えば、どちらかというと今はワーストシナリオのみを想定しているといって良いくらいです。
 

そのシナリオとは、

 

 

「今後またリーマン級の暴落期がやって来て、現在の資産が最悪半分になる。そしてその状況が1年以上続く。」
 

 

というもの。
 

これを常に頭に入れています。
 

ワーストシナリオを考えることは株式投資をする上で非常に重要です。
 

なぜなら資産半減の例で言えば、仮にそうなった場合でも家計に微塵の影響もないか?が確認できるからです。
 

 

・半減しても生活費になんの影響のないのか?
 

・ローン返済は大丈夫か?
 

・お子さんをお持ちの方であれば、半減してもいいだけの教育資金を保有しているか、または工面は可能か?
 

等々。
 

逆に言えば、影響が出るようであれば、
 

 

株式という元本が保証されていない商品へ投資し過ぎている。
 

 

ということです。
 

当方の場合、半減しても影響はない範囲で投資するよう心がけています。
 

いや、さらに言うと現在は資産額を基準とすること自体もあまりしなくなっています。
 

その理由は、現在の保有銘柄の多くが、リーマンショック後においてもしっかりと増配を続けていた銘柄たちだから。
 

 

インカムゲイン投資家として、これ以上の安心感が他にあるでしょうか。
 

 

そして、晴れて目標年間配当額を達成したあかつきには、おそらく資産額は当方にとって何の意味ももたなくなるでしょう
 

いずれにしても、ワーストシナリオをしっかりと頭に入れつつ投資を続けていきたいものですね。

 

 

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正直者 | コラム | 04:47 | comments(0) | trackbacks(0) | - | - |
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