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2018.04.30 Monday

日米ポートフォリオと比較して再認識したポートフォリオの異常性 あなたは正常? 異常?

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    日本では過去において何度も「預金から投資へ!」のスローガンのもと、配当課税減税、損益通算範囲の拡大、さらにはNISA導入等の施策がとられてきましたが、日本国民の岩盤より硬い(?)"現預金命"の鋼(はがね)の意志を打ち破れず、株式投資をはじめとするいわゆる元本保証のない投資はいっこうに浸透しないままいまだに現預金比率が高い状態が続いています。

     

     

    具体的な数字は以下のとおり。

     

     

     

     

    こちらは日銀が公表している家計部門の金融資産の内訳(2017年第3四半期)になりますが、約半分が現預金となっており、株式・投信はわずか17%にしか過ぎない状況。
     

    (もちろん保険・年金の中にも実質的に株式に投資している分もあるわけですが、ここでは間接投資分は考慮していません。)

     

     

    では、投資の本場(?)、米国ではどうなっているのでしょうか。

     

    調べてみたところ金融庁が以下のような資料を公表していました。

     

     

     

     

    御覧のとおり米国の場合、現預金はわずか14%であり、株式投資の29%を含め米国民は現預金以外の投資に9割近い金額を充てているのがわかります。

     

    それでは米国株投資をメインに据え、機会あるたびにその良さをお伝えしている当方のポートフォリオはどうか?

     

     

    それがこちら。

     

     

     

     

    現預金比率は外貨預金と合わせ13%とほぼ米国並みとなっており、日本の5割を大きく下回る状況。
     

     

    そして注目は日米合わせ67%という高い株式保有割合。

     

     

    日本はもとより米国をも凌駕しているではありませんか。
     

     

    さらに言えば、株式投資のうち9割以上を米国株へ投資。
     

    また、20%の退職金(年金)のうちその8割以上を投資信託、それも米国株を中心とした外国株へ投資している状況。

     

     

    まさに有言実行。

     

     

    ということで、自ら投資していないにもかかわらず、したり顔で口先だけで株式投資、さらには米国株投資を推奨している評論家とは違い、少なくとも当方の場合は皆様方へ株式(米国株)投資の良さをPRする資格は十分あると思うのですが、、、
     

    もちろん多大なリスクの責任はすべて自ら負う、という覚悟は十分しているつもりです。
     

     

    さた、あなたのポートフォリオは、日本型? それとも米国型? まっ、まさか私と同じ??

     

    (投資は自己責任にてお願いいたします。)

     

     

     

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