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2018.11.06 Tuesday

いよいよ支払う税金を強く意識する時期となって来ました

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    タイトルのとおり、いよいよ今年度の納税額(支払いは来年ですが)を強く意識し始めています。
     

    現在の当方の投資スタンスは長期投資、ということでよほどのことがない限り基本的に売却はしないのですが、以前にも書いたとおり今年の2月にある意味会社から決別する覚悟というか、窓際の開き直りで自社株の売却に踏み切りました。
     

    幸いにもその自社株が結構な額の売却益を計上したため、これに対しての税金(所得税・地方税)をできるだけ減らすべく含み損となっていた銘柄の売却、いわゆる損益通算を実施しました。

     

     

     

    ”損益通算とは”
     

    損益通算とは、一定期間内の利益と損失を相殺することです。株式などの投資を行って利益(譲渡益や配当など)が出た場合は税金がかかりますが、一方で損失が出た場合には利益から差し引いて、その分だけ税金を減らすことができます。
     

    それでもマイナスになった場合、確定申告を行うことで最長3年間損失を繰り越して控除することも可能です。
     

    尚、NISA口座で発生した損失は、他の口座で得た利益と損益通算できず、損失の繰越控除もできないので、注意が必要です。
     

    (出典元:SMBC日興証券)
     

     

      

     

     

     

    具体的には、
     

    ・シテイグループ
     

    ・AT&T
     

    の2銘柄を売却。

     

     

    さらに昨年売却した日本株の繰越損失があるのですが、これらすべてを合算してもまだまだ支払う税金は結構な額。
     

    と思っていたら幸い(?)なことに、最近AT&Tの含み損が結構多くなってきています。
     

    これはチャンス。
     

    ということで売却を考え始めています。
     

    もちろんこの銘柄を手放すつもりはありませんから、売却後は買戻しをする予定。
     

    しかし、
     

    売却後買い戻すときに株価が上昇していたらどうしよう、、、
     

    という不安が。

     

     

    買戻しの時期ですが、損益通算が認められるためにはもちろん同日の買戻しはNGですし、さらに翌日でもNGと言う意見もあるようですので、十分な注意が必要。
     

    ということで、売却と購入にはある程度の時間が開いてしまうわけでして、、、
     

     

    支払う税金を減らすために行った取引で株価の上昇でそれ以上の損を出すようならまさに本末転倒。
     

     

    ちなみに現時点の株価で今回当方が予定している取引額で計算すると、売却時の株価に対して購入時の株価が1%上昇すると損益通算のメリットがなくなることになります。
     

    1%の変動など日常茶飯事。
     

     

    ということで、もう少し様子を見ることにしました。
     

    それにしても人間の欲望には終わりというものがありませんね〜。
     

     

      

     


    欲望満載じゃーい♪

     

    投資にあたってはくれぐれも自己責任でお願いいたします。

     

     

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